香港CRS影响下银行大批量销户,新加坡银行开户备受追捧!

发布时间:2019-06-11

近年来,中国企业家/投资者的香港公司或者其他海外公司,想要在香港申请开通银行账户,愈发艰难。不仅如此,近一两年,国内的招商、交通、浦发等银行都通知客户销户,银行对离岸账号收紧,导致香港、国内银行大批量的销户!与此同时,新加坡银行开户越来越受到国内企业家/投资者的青睐。如此现象,究竟是什么原因造成的呢?
  银行对离岸账号收紧
  1.风险高,收益不抵风险。离岸账号存在洗黑钱、与敏感国家贸易往来等,银行承担风险较大,一旦发生,银行受到高额的惩罚,为规避风险,银行加大了审查力度,甚至取消了离岸业务。
  2.清理不活跃及中小客户,减少冗余客户占用银行资源,去除银行无法获益的客户。
  3.离岸资金不列入国内银行储蓄业绩,国内银行对开立离岸账户积极性不高。

  4.对公司无商业实质、不配合银行调查、银行无法联系到客户等,均可能列入账户关CRS信息交换,香港税局稽查偷逃税自2018年9月6日开始,香港已公布,正式开始与中国大陆进行金融账户涉税信息自动交换CRS。

由一国(地区)金融机构通过尽职调查程序识别另一国(地区)税收居民个人和企业在该机构开立的账户2. 金融机构按年向金融机构所在国(地区)主管部门报送账户持有人名称、纳税人识别号、地址、账号、余额、利息、股息以及出售金融资产的收入等信息3. 由该国(地区)主管当局与账户持有人的居民务主管当局开展信息交换,终为各国(地区)进行跨境税源监管提供信息支持。
  也就是说,香港的各大银行机构,目前已经逐步将在自己机构内开户的个人和企业的银行账户信息,提交至香港局。

  而对于过去成千上万的香港公司,特别是有开银行账户、却违规零申报的公司,在香港税局都无所遁形,而给开账户的银行机构,可能会涉嫌避税等风险,会面临罚款和行政处罚。面对如此大的风险,香港银行大批量的强制关闭银行账户。

新加坡注册局、税局:规范的企业管理
  新加坡政府可能已经预见全球反避税、反洗钱的严峻形势,所以至少三四年前,新加坡政府就开始规范当地的秘书公司,从而对于成立新加坡公司的人员进行全面和深入的尽职调查,提前控制金融风险,并顺利应对CRS信息交换。而香港是从2018年3月才开始对香港的秘书公司进行持牌要求,风险控制的举动比较滞后。



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